Pro investory hledající nadprůměrné zhodnocení z investic směřovaných do instrumentů peněžního trhu a dalších krátkodobých investic nabízíme fond NOVA Money Market, investiční fond s proměnným základním kapitálem, a.s.. Každý investor si může podle svých preferencí zvolit jeden z Podfondů. Přehled základních údajů Podfondů uvádíme níže.
NOVA Money Market - podfond 1
| Název Podfondu | NOVA Money Market - podfond 1 |
|---|---|
| Typ Podfondu | Rústový (Podfond 1 své zisky reinvestuje) |
| Měna Podfondu | EUR |
| ISIN investičních akcií | CZ0008042033 |
Investiční strategie
Cílem investiční politiky Podfondu 1 je dosažení kapitálového růstu v dlouhodobém horizontu a zhodnocování investičních akcií nad úroveň výnosů z běžných finančních instrumentů. Podfond 1 investuje zejména do dluhových cenných papírů, instrumentů peněžního trhu včetně směnek, termínových vkladů, cenných papírů vydaných fondy kolektivního investování, případně repo operací a finančních derivátů. Podfond 1 nevyplácí podíl na zisku (tzv. dividendu), ale své zisky reinvestuje .
Vstup / výstup investora
Investor vstupuje a stává se akcionářem Podfondu 1 úpisem investičních akcií za jejich aktuální hodnotu, tzv. NAV. Zároveň je na něj kladen požadavek §272 ZISIF, který stanovuje podmínky kvalifikovaného investora – minimální hodnota investovaného kapitálu, prohlášení o vědomosti rizik spojených s investování a další.
Minimální částka úpisu pro kvalifikovaného investora podle §272 ZISIF, písm. i) činí 125 000 EUR, případně 1 000 000 CZK při splnění tzv. testu vhodnosti. Jakékoliv další navýšení investice činí 10 000 EUR.
S investiční akcií je spojeno právo na její odkoupení za aktuální hodnotu na žádost investora. Tímto krokem investiční akcie zanikají a investor obdrží peněžní prostředky na svůj bankovní účet. V případě, že investor požádá o odkoupení investiční akcie během 12 měsíců od okamžiku investice, může Podfond 1 uplatnit srážku až 10 %. Požádá-li investor o odkup po této lhůtě, pak srážka činí 0 %.
|
Jednorázové poplatky účtované před nebo po ukončení investice
(jedná se o nejvyšší částku, která může být investorovi účtována před uskutečněním investice, nebo před vyplacením investice) |
|
| Vstupní poplatek (přirážka) | max. 3 % při investici 125 000 EUR, 0 % při investice nad 250 000 EUR |
| Výstupní poplatek (srážka) | viz výše | Náklady hrazené z majetku Podfondu 1 v průběhu roku |
| Obhospodařovatelský poplatek investiční společnosti | 1,3 % p.a. (min. 300.000 CZK / měsíc) |
| Celková maximální nákladovost | 1,95 % p.a. | Náklady hrazené z majetku Podfondu 1 za zvláštních podmínek |
| Výkonnostní poplatek | 30 % nad 10% IRR |
NOVA Money Market - podfond 2
| Název Podfondu | NOVA Money Market - podfond 2 |
|---|---|
| Typ Podfondu | Rústový (Podfond 2 své zisky reinvestuje) |
| Měna Podfondu | CZK |
| ISIN investičních akcií | CZ0008042041 |
Investiční strategie
Cílem investiční politiky Podfondu 2 je dosažení kapitálového růstu v dlouhodobém horizontu a zhodnocování investičních akcií nad úroveň výnosů z běžných finančních instrumentů. Podfond 2 investuje zejména do dluhových cenných papírů, instrumentů peněžního trhu včetně směnek, termínových vkladů, cenných papírů vydaných fondy kolektivního investování, případně repo operací a finančních derivátů. Podfond 2 nevyplácí podíl na zisku (tzv. dividendu), ale své zisky reinvestuje.
Vstup / výstup investora
Investor vstupuje a stává se akcionářem Podfondu 2 úpisem investičních akcií za jejich aktuální hodnotu, tzv. NAV. Zároveň je na něj kladen požadavek §272 ZISIF, který stanovuje podmínky kvalifikovaného investora – minimální hodnota investovaného kapitálu, prohlášení o vědomosti rizik spojených s investování a další.
Minimální částka úpisu pro kvalifikovaného investora podle §272 ZISIF, písm. i) činí 125 000 EUR, případně 1 000 000 CZK při splnění tzv. testu vhodnosti. Jakékoliv další navýšení investice činí 250 000 CZK.
S investiční akcií je spojeno právo na její odkoupení za aktuální hodnotu na žádost investora. Tímto krokem investiční akcie zanikají a investor obdrží peněžní prostředky na svůj bankovní účet. V případě, že investor požádá o odkoupení investiční akcie během 12 měsíců od okamžiku investice, může Podfond 2 uplatnit srážku až 10 %. Požádá-li investor o odkup po této lhůtě, pak srážka činí 0 %.
|
Jednorázové poplatky účtované před nebo po ukončení investice
(jedná se o nejvyšší částku, která může být investorovi účtována před uskutečněním investice, nebo před vyplacením investice) |
|
| Vstupní poplatek (přirážka) | max. 3 % při investici 3 500 000 CZK, 0 % při investice nad 7 500 000 CZK |
| Výstupní poplatek (srážka) | viz výše | Náklady hrazené z majetku Podfondu 2 v průběhu roku |
| Obhospodařovatelský poplatek investiční společnosti | 1,3 % p.a. (min. 300.000 CZK / měsíc) |
| Celková maximální nákladovost | 1,95 % p.a. | Náklady hrazené z majetku Podfondu 2 za zvláštních podmínek |
| Výkonnostní poplatek | 30 % nad 10% IRR |
NOVA Money Market - podfond 3
| Název Podfondu | NOVA Money Market - podfond 3 |
|---|---|
| Typ Podfondu | Dividendový (Podfond 3 vyplácí kvartální zálohy ze zisku) |
| Měna Podfondu | EUR |
| ISIN investičních akcií | CZ0008042280 |
Investiční strategie
Podfond 3 poskytuje účelové krátkodobé a střednědobé peněžní půjčky poskytnuté na projekty realizované v rámci investiční skupiny Arca Capital schopné generovat trvale udržitelné cash-flow vyplácené na kvartální bázi. Mezi realizované projekty řadíme především investice do private equity, portfolia selhaných hypotečních a spotřebitelských úvěrů, podílení se na bridgeovém financování a další. Podfond může dále nabývat i ostatní finanční aktiva (směnky, dluhopisy, aj.) a realizovat oportunistické investice denominované v EUR.
Investičním cílem Podfondu je generování stabilního udržitelného příjmu vypláceného na kvartální bázi. Nárok na tuto zálohu mají všichni investoři držící investiční akcie k rozhodnému dni. Rozhodným dnem jsou poslední dny každého kvartálu v roce.
Vstup / výstup investora
Investor vstupuje a stává se akcionářem Podfondu 3 úpisem investičních akcií za jejich aktuální hodnotu, tzv. NAV. Zároveň je na něj kladen požadavek §272 ZISIF, který stanovuje podmínky kvalifikovaného investora – minimální hodnota investovaného kapitálu, prohlášení o vědomosti rizik spojených s investování a další.
Minimální částka úpisu pro kvalifikovaného investora podle §272 ZISIF, písm. i) činí 125 000 EUR, případně 1 000 000 CZK při splnění tzv. testu vhodnosti. Jakékoliv další navýšení investice činí 1 000 EUR.
S investiční akcií je spojeno právo na její odkoupení za aktuální hodnotu na žádost investora. Tímto krokem investiční akcie zanikají a investor obdrží peněžní prostředky na svůj bankovní účet. V případě, že investor požádá o odkoupení investiční akcie během 3 měsíců od okamžiku investice, může Podfond 3 uplatnit srážku až 3 %. Požádá-li investor o odkup po této lhůtě, pak srážka činí 0 %.
Investiční společnost vypořádá žádost o odkup během 3 měsíční lhůty od přijetí žádosti.
|
Informace o poplatcích pro investory upisující přes zprostředkovatele - Investor podle §272 odst. 1, písm. h) - i) Vstupní, výstupní a custody poplatky jsou hrazeny přímo Zprostředkovateli podle platného ceníku uveřejněného na stránkách: www.arcabh.com, případně na vyžádání prostřednictvím kontaktního formuláře. (Poplatky jsou hrazeny přímo zprostředkovateli.) |
|
| Informace o poplatcích pro investory upisující po 3.1.2018 napřímo do Podfondu 3- Investor podle §272 odst. 1, písm. h) a i) | |
| Vstupní poplatek (přirážka) | 1 % |
| Výstupní poplatek (srážka) | Poplatek dle odstavce 10.6 statutu zvýšený o 1,0% (minimálně 1,0%) |
| Informace o poplatcích pro investory upisující napřímo - Investor podle §272 odst. 1, písm. a) - g), tzv. profesionální investoři. | |
| Vstupní poplatek (přirážka) | 0 % |
| Výstupní poplatek (srážka) | Poplatek dle odstavce 10.6 | Náklady hrazené z majetku Podfondu 3 v průběhu roku |
| Obhospodařovatelský poplatek investiční společnosti | 1,3% p.a. |
| Celková maximální nákladovost | 1,95% p.a. | Náklady hrazené z majetku Podfondu 3 za zvláštních podmínek |
| Výkonnostní poplatek | 30 % nad 6 % IRR |
NOVA Money Market - podfond 4
| Název Podfondu | NOVA Money Market - podfond 4 |
|---|---|
| Typ Podfondu | Dividendový (Podfond 4 vyplácí kvartální zálohy ze zisku) |
| Měna Podfondu | CZK |
| ISIN investičních akcií | CZ0008042298 |
Investiční strategie
Podfond 4 poskytuje účelové krátkodobé a střednědobé peněžní půjčky poskytnuté na projekty realizované v rámci investiční skupiny Arca Capital schopné generovat trvale udržitelné cash-flow vyplácené na kvartální bázi. Mezi realizované projekty řadíme především investice do private equity, portfolia selhaných hypotečních a spotřebitelských úvěrů, podílení se na bridgeovém financování a další. Podfond může dále nabývat i ostatní finanční aktiva (směnky, dluhopisy, aj.) a realizovat oportunistické investice denominované v CZK.
Investičním cílem Podfondu je generování stabilního udržitelného příjmu vypláceného na kvartální bázi. Nárok na tuto zálohu mají všichni investoři držící investiční akcie k rozhodnému dni. Rozhodným dnem jsou poslední dny každého kvartálu v roce.
Vstup / výstup investora
Investor vstupuje a stává se akcionářem Podfondu 4 úpisem investičních akcií za jejich aktuální hodnotu, tzv. NAV. Zároveň je na něj kladen požadavek §272 ZISIF, který stanovuje podmínky kvalifikovaného investora – minimální hodnota investovaného kapitálu, prohlášení o vědomosti rizik spojených s investování a další.
Minimální částka úpisu pro kvalifikovaného investora podle §272 ZISIF, písm. i) činí 125 000 EUR, případně 1 000 000 CZK při splnění tzv. testu vhodnosti. Jakékoliv další navýšení investice činí 30 000 CZK.
S investiční akcií je spojeno právo na její odkoupení za aktuální hodnotu na žádost investora. Tímto krokem investiční akcie zanikají a investor obdrží peněžní prostředky na svůj bankovní účet. V případě, že investor požádá o odkoupení investiční akcie během 3 měsíců od okamžiku investice, může Podfond 4 uplatnit srážku až 3 %. Požádá-li investor o odkup po této lhůtě, pak srážka činí 0 %.
Investiční společnost vypořádá žádost o odkup během 3 měsíční lhůty od přijetí žádosti.
|
Informace o poplatcích pro investory upisující přes zprostředkovatele - Investor podle §272 odst. 1, písm. h) - i) Vstupní, výstupní a custody poplatky jsou hrazeny přímo Zprostředkovateli podle platného ceníku uveřejněného na stránkách: www.arcabh.com, případně na vyžádání prostřednictvím kontaktního formuláře. (Poplatky jsou hrazeny přímo zprostředkovateli.) |
|
| Informace o poplatcích pro investory upisující po 3.1.2018 napřímo do Podfondu 4- Investor podle §272 odst. 1, písm. h) a i) | |
| Vstupní poplatek (přirážka) | 1 % |
| Výstupní poplatek (srážka) | Poplatek dle odstavce 10.6 statutu zvýšený o 1,0% (minimálně 1,0%) |
| Informace o poplatcích pro investory upisující napřímo - Investor podle §272 odst. 1, písm. a) - g), tzv. profesionální investoři. | |
| Vstupní poplatek (přirážka) | 0 % |
| Výstupní poplatek (srážka) | Poplatek dle odstavce 10.6 | Náklady hrazené z majetku Podfondu 4 v průběhu roku |
| Obhospodařovatelský poplatek investiční společnosti | 1,3% p.a. |
| Celková maximální nákladovost | 1,95% p.a. | Náklady hrazené z majetku Podfondu 4 za zvláštních podmínek |
| Výkonnostní poplatek | 30 % nad 6 % IRR |
Ostatní informace o Fondu
| Regulátor | Česká národní banka |
| Depozitář | Česká spořitelna, a.s. |
| Auditor | PricewaterhouseCoopers |
| Adresa fondu | V Celnici 1031/1, Praha 1, 110 00 |
| Vznik | 20. ledna 2016 zápisem do OR |
| IČO | 046 99 017 |
| Vytvořené Podfondy | NOVA Money Market – podfond 1 NOVA Money Market – podfond 2 NOVA Money Market – podfond 3 NOVA Money Market – podfond 4 |
Rizikovost
Investice do Podfondů 3 a 4 jsou spojeny především s úvěrovým rizikem, operačním rizikem a rizikem koncentrace v rámci investiční skupiny Arca Capital, v rámci které jsou realizovány veškeré investice v Podfondech 3 a 4, a to formou účelových půjček na předem určené krátkodobé investiční projekty spojené primárně s investicemi do selhaných hypotečních úvěrů nabytých v rámci "workout programů" jednotlových bankovních domů či developerských a real estate projektů.
